Nu finns den penningtvättsrapport som ska användas för den årliga rapporteringen från och med nästa år – med det innehåll och det utseende som rapporten kommer att få när det blir dags att rapportera.
Finansinspektionen har beslutat att erkänna den finska tillsynsmyndighetens beslut att införa ett genomsnittligt företagsspecifikt riskviktsgolv om 15 procent för finska bolåneexponeringar.
Nu finns frågor och svar om transaktionsrapporteringen till FI:s system TRS 2 enligt bestämmelserna i artikel 26 av EU:s förordning Mifir.
FI:s målsättning är att alla ansökningar om tillstånd att använda internmetoden för kreditrisk, den så kallade IRK-metoden, ska avgöras inom sex månader från ansökningstillfället.
EU:s minimikrav på likviditetstäckningskvot omfattar inte minimikrav i enskilda valutor. Finansinspektionen (FI) anser att det fortfarande finns behov av likviditetsbuffertar i reservvalutorna euro och US-dollar för större svenska banker. FI remitterar därför en promemoria som beskriver de ställningstaganden som myndigheten avser att tillämpa i tillsynen av svenska bankers likviditetstäckningskvot i enskilda valutor.
Finansinspektionen har meddelat de tre europeiska tillsynsmyndigheterna för finanssektorn att FI kommer att följa deras gemensamma riktlinjer för bedömning av förvärv och ökningar av kvalificerade innehav, med undantag för några få punkter i riktlinjerna.
Den europeiska bankmyndigheten, EBA har publicerat nya mallar för nödlidande lån (NPL, Non-performing loans). Mallarna är frivilliga för företagen att använda i samband med NPL-transaktioner. Finansinspektionen välkomnar de nya mallarna.
Den nya rapporteringen enligt penningtvättslagen ska göras i FI:s system för periodisk rapportering via webb. Systemet får en ny inloggnings- och behörighetslösning och kommer att ingå i FI:s rapporteringsportal.
FI:s tillsyn över banker sker bland annat genom översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP). Utfallet av denna bedömning ligger till grund för FI:s ställningstagande om de enskilda bankernas kapitalbehov, likviditetssituation och riskhantering.
Europeiska bankmyndigheten, EBA, har publicerat en uppdaterad lista med valideringsregler.
FI förelägger A att upphöra tillhandahållandet av betaltjänster enligt lagen (2010:751) om betaltjänster.
Underhållet berör alla system för rapportering och register. Även fi.se kommer att beröras.
Som återkoppling på de rundabordssamtal om fintech som hölls den 12–19 juni bjöd FI in till ett FI-forum för att berätta om rapporten Myndighetens roll kring innovation. Rapporten, som är en slutredovisning av ett regeringsuppdrag, lämnades över till Finansdepartementet den 1 december.
FI har tagit fram en enkel räknesnurra där du själv kan kolla om du berörs av det skärpta amorteringskravet genom att fylla i dina egna uppgifter. Exemplet är schablonberäknat. För en korrekt kreditprövning krävs kännedom om varje situation för varje hushåll. Det säger alltså inte hur banker kommer att behandla enskilda låneansökningar och kan därför inte ses som ett lånelöfte eller någon garanti för att lånet beviljas.
FI inrättar ett innovationscenter för fintech, som ska arbeta med information och dialog med bolag som bedriver innovationsverksamhet. Denna, och ytterligare åtgärder, presenteras i en rapport där FI redovisar ett uppdrag från regeringen.
Den nya internationella redovisningstandarden IFRS 9 Finansiella instrument medför nya principer för nedskrivningar (förväntade kreditförluster), klassificering och värdering av finansiella instrument och säkringsredovisning.
Den svenska ekonomin går fortsatt starkt och räntorna är extremt låga, vilket bidragit till höga tillgångspriser och låga riskpremier. I takt med att räntorna globalt stiger framöver finns en risk för att riskpremierna ökar och att tillgångspriserna faller, vilket kan leda till stress för det finansiella systemet.
Finansinspektionen redovisar den specifika kalibreringen av riskfaktorer som har tillämpats vid stresstesten av de största företagens kapitalplaneringsbuffertar 2017.
Europeiska bankmyndigheten, EBA, har publicerat uppgifter om bland annat exponeringar, kapitalsituation och innehav av statsobligationer hos europeiska banker.
Finansinspektionen har beslutet att ändra rapportering i den s.k. Standardrapporten (FFFS 2014:14).
Finansinspektionen har beslutet att upphäva de föreskrifter som reglerar rapportering av likviditetsrisker (FFFS 2011:37) och rapportering av likvida tillgångar och kassaflöden (FFFS 2012:6).
FI publicerar i dag kapitalkraven för de tio största svenska bankerna och kreditinstituten vid utgången av det tredje kvartalet 2017.
FI har meddelat Europeiska bankmyndigheten (EBA) att FI avser att följa EBA:s riktlinjer för kreditinstituts riskhanteringsmetoder och redovisning av förväntade kreditförluster.
Europeiska bankmyndigheten, Eba, har publicerat en uppdaterad lista med valideringsregler.
Europeiska bankmyndigheten, Eba har publicerat en ny XBRL-taxonomi (version 2.7.0.1). Det är en ompublicering av version 2.7 vilken inkluderar rättningar av vissa tekniska fel som har identifierats i den tidigare publicerade versionen 2.7.
FI har avslutat de undersökningar av Handelsbanken, Nordea, SEB och Swedbank som myndigheten inledde med anledning av de uppgifter som förekom i de så kallade Panamadokumenten.
Bankernas bruttomarginal på bolån minskade något under det tredje kvartalet jämfört med det andra. I slutet av september var marginalen 1,71 procent jämfört mot 1,73 procent i slutet av juni. Bruttomarginalen är fortsatt på en historiskt hög nivå.
Finansinspektionen ger Sörmlands Sparbank en anmärkning. Sörmlands Sparbank ska också betala en sanktionsavgift på 12,7 miljoner kronor.
FI föreslår ändringar i Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2016:16) om amortering av krediter mot säkerhet i bostad. Föreskrifterna omfattar bolån som lämnas av kreditinstitut, det vill säga banker och kreditmarknadsföretag.
FI:s generaldirektör Erik Thedéens tal om risktagande och tillsyn som hölls på Handelshögskolan i Göteborg.
FI har meddelat Europeiska bankmyndigheten, EBA, att FI avser att följa EBA:s riktlinjer om IKT-riskbedömning inom ramen för översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP).
FI beslutade den 25 oktober att inte ändra det kontracykliska buffertvärdet. Det buffertvärde på 2 procent som sedan den 19 mars 2017 tillämpas ska därmed fortsätta att gälla. Det kontracykliska buffertriktvärdet fastställs till 0 procent.
Innan sommaren skickade Finansinspektionen (FI) ett förslag till skärpt amorteringskrav på remiss. Sedan dess har bostadsmarknaden gått in i en lugnare fas. Det finns till och med tecken på fallande priser på vissa typer av bostäder i några områden. Detta används nu som argumentför att stoppa FI:s förslag. Det är inte oväntat.
FI beslutade den 21 september 2017 att avföra 24Money Spar från registret över företag som driver inlåningsverksamhet. Beslutet har inte överklagats och det vann därför laga kraft den 13 oktober 2017. Företaget får därför inte längre ta emot återbetalningspliktiga medel från allmänheten.
FI remitterade i juni ändringar i föreskrifter (FFFS 2014:14) om rapportering av kvartals- och årsbokslutsuppgifter i den s.k. Standardrapporten. I remissen informerades om att rapporteringen inte längre kommer att göras via det nuvarande systemet för inrapportering.
FI föreslår nya föreskrifter och allmänna råd om kreditriskhantering i kreditinstitut och värdepappersbolag.
Finansinspektionens förslag till ett skärpt amorteringskrav har varit på remiss. Flera remissinstanser har anfört att bolåneföretagen behöver tid för att utbilda sin personal, bygga upp systemstöd och ta fram nödvändig dokumentation. Därför kommer ikraftträdandet att vara senarelagt till den 1 mars 2018, i det förslag som generaldirektören lämnar till FI:s styrelse.
FI ger SEB AB tillstånd att förvärva egendom från sitt tyska dotterbolag SEB AG som bedriver bankrörelse i Tyskland.
Från den 1 januari 2018 upphör kapitalkrav och rapportering enligt det så kallade Basel 1-golvet som en följd av artikel 500(1) i tillsynsförordningen (575/2013/EU). Basel 1-golvet innebär att kapitalkravet för de banker som använder interna modeller för kreditrisker eller operativa risker inte kan vara lägre än 80 procent av kapitalkravet beräknat enligt Basel 1-regelverket.
FI avser att tillämpa nya riktlinjer från EBA om fastställandet av minimibelopp för ansvarsförsäkring eller annan jämförbar garanti enligt betaltjänstdirektivet PSD2.
Den europeiska bankmyndigheten, EBA, har publicerat Riktlinjer för kreditinstituts riskhanteringsmetoder och redovisning av förväntade kreditförluster.
FI har meddelat Europeiska bankmyndigheten, EBA, att FI avser att följa EBA:s riktlinjer om upplysningskrav för riskhantering, riskexponeringar och kapitalkrav (det som i Baselregelverket kallas pelare 3).
FI har meddelat Europeiska bankmyndigheten, EBA att FI avser att följa EBA:s riktlinjer om redovisning av likviditetstäckningskvot som komplement till redovisningen av likviditetsriskhanteringen.
FI har tillsynskategoriserat de svenska kreditinstituten för 2018. Genom tillsynskategoriseringen tillämpar FI den europeiska banktillsynsmyndigheten EBA:s riktlinjer.
Internationella valutafonden, IMF, har publicerat ett utlåtande där organisationen ger sin syn på den svenska ekonomin.
FI tillstyrker förslaget om nya skatteregler för företagssektorn.
FI avför 24Money Spar ur registret över företag som driver inlåningsverksamhet. 24Money Spar får därmed inte längre ta emot pengar från allmänheten.
FI har uppdaterat det formulär med frågor som företagen ska besvara i början av 2018.
Från den 1 augusti 2017 gäller nya föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. FI informerar om de nya reglerna.
”Svensk ekonomi fortsätter att utvecklas starkt. Både i ett historiskt perspektiv och i jämförelse med andra länder. Samtidigt kvarstår obalanserna på bostadsmarknaden. Tillsammans med det globalt låga ränteläget bidrar det till ett drivhus för ökade skulder. Hushållens skulder har ökat snabbt under en längre tid och det är fortsatt många nya bolånetagare som tar stora lån i förhållande till sin inkomst.” Det sa Erik Thedéen, generaldirektör för Finansinspektionen (FI), när han talade vid Swedbanks Finansfrukost i Karlstad i dag.
Europeiska bankmyndigheten, Eba, har publicerat en uppdaterad lista med valideringsregler.
Den europeiska banksektorn står inför stora utmaningar, bland annat i form av bristande kreditkvalitet i lånestockarna och låg lönsamhet. I det här sammanhanget utgör stresstester ett viktigt verktyg för att bedöma sårbarheten hos bankerna.
Nordea har beslutat att flytta huvudkontoret till Helsingfors. Banken utgör en stor del av den svenska finansmarknaden, men det är för tidigt att säga vad bankens beslut kommer att innebära för Finansinspektionens tillsyn.
Erik Thedéen, generaldirektör på Finansinspektionen, talade om FI:s syn på kapitalkrav på banker på UBS konferens: 20th Annual Nordic Financial Services Conference i Stockholm. Talet var på engelska.
Finansinspektionen förelägger 24Money Spar AB att senast den 7 september 2017 tillse att bolagets bundna egna kapital uppgår till minst tio miljoner kronor.
FI publicerar i dag kapitalkraven för de tio största svenska bankerna och kreditinstituten vid utgången av det andra kvartalet 2017.
Finansinspektionen föreslår att föreskrifterna (FFFS 2011:37) om rapportering av likviditetsrisker för kreditinstitut och värdepappersbolag, samt föreskrifterna (FFFS 2012:6) om krav på likviditetstäckningsgrad och rapportering av likvida tillgångar och kassaflöden ska upphävas.
Europeiska bankmyndigheten (EBA) har publicerat ett diskussionsunderlag om en strategi för finansteknik (fintech).
FI har identifierat felaktigheter i följande regler; v4776_m och v4777_m.
EU-kommissionen har antagit tillsynsrapportering av finansiell rapportering, det så kallade Finrep-paketet, anpassat till IFRS 9.
FI tillstyrker i huvudsak utredningens förslag.
Bankernas bruttomarginal på bolån ökade något under det andra kvartalet jämfört med det första. Under det andra kvartalet var marginalen 1,73 procent jämfört med 1,72 procent under det första kvartalet. Det är en del i längre trend med stigande bruttomarginal på boräntor sedan 2011. Bruttomarginalen är i dag på en historiskt hög nivå.
Finansinspektionen har stängt av ett antal valideringsregler där det upptäckts felaktigheter. Detta för att möjliggöra rapportering per referensdag 30 juni 2017.
Finansinspektionen har stängt av ett antal valideringsregler där det upptäckts felaktigheter. Detta för att möjliggöra rapportering per referensdag 30 juni 2017.
I juni publicerade EU-kommissionen en ”överstatlig riskbedömningsrapport om penningtvätt” (Supranational Risk Assessment Report). Rapporten är den första i sitt slag och är tänkt att hjälpa EU:s medlemsländer att upptäcka, analysera och åtgärda risker för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Europeiska bankmyndigheten, EBA, har publicerat ett samråd om tekniska standarder för centralt register under det andra betaltjänstdirektivet (PSD2).
FI har stängt av ett antal valideringsregler där det upptäckts felaktigheter. Detta för att möjliggöra rapportering per referensdag den 30 juni 2017.
FI har stängt av ett antal valideringsregler där det har upptäckts felaktigheter. Detta för att möjliggöra rapportering per referensdag 30 juni 2017.
FI tillstyrker samtliga de förslag till ändringar av lagar som lämnas i betänkandet, men ser skäl att framföra synpunkter gällande vissa bedömningar i betänkandet. Synpunkterna gäller kreditförbudet.
Värdepappersbolag som har tillstånd enligt EU:s värdepappersregelverk Mifid har nu möjlighet att svara på en enkät från Europeiska bankmyndigheten, EBA. Enkätsvaren ska användas för den pågående översynen av kapitaltäckningsreglerna.