Tillstånd till väsentlig överföring av tillgångar eller skulder

Följande företag ska i förväg hos Finansinspektionen skriftligen ansöka om tillstånd att genomföra en överföring som motsvarar tio procent eller mer av de sammanlagda tillgångarna eller skulderna genom en försäljning eller annan transaktion (väsentlig överföring):

1. en bank
2. ett kreditmarknadsföretag 
3. ett värdepappersbolag som ska tillämpa tillsynsförordningen och rörelselagstiftningen som gäller för banker och kreditmarknadsföretag
4. ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som omfattas av skyldigheten att ansöka om godkännande enligt tillsynslagen.

Krav på tillstånd i förväg framgår av 1 a kap. 21 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag.  

Ansökan

Ansökan bör innehålla följande:

• beskrivning av vilka tillgångar eller skulder som ska överföras
• syftet med överföringen
• uppgift om tidsplan för genomförandet
• information om hur företaget tänker finansiera transaktionen/överföringen
• om överföringen förändrar konsoliderad situation bör en skiss över konsoliderad situation före och efter bifogas
• om det är en koncernintern överföring bör en skiss över koncernstrukturen bifogas
• uppgift om överföringens påverkan på företagets/konsoliderad situations befintliga verksamhet, verksamhetsinriktning och affärsmodell. Beskriv även eventuella nya risker som uppkommer i och med transaktionen och hur dessa kommer att hanteras.
• uppgift om företagets/konsoliderad situations kapitalbas och kapitalbaskrav före och efter överföringen. Med kapitalbaskrav avses företagets/konsoliderad situations samlade kapitalbehov bestående av minimikapitalkrav (pelare 1), institutspecifika krav (pelare 2) och buffertkrav.
• uppgift om företagets/konsoliderad situations likviditetssituation före och efter överföringen.

Av 12 kap. 2 § FFFS 2014:12, följer vilka tillgångar och skulder som inte ska ingå i bedömningen av om en överföring är väsentlig.

Om överföringen görs av ett finansiellt moderholdingföretag eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag som omfattas av skyldigheten att ansöka om godkännande enligt tillsynslagen, ska den väsentliga överföringen beräknas utifrån den konsoliderade situationen.

Om överföringen görs mellan företag i samma grupp, ska den vara väsentlig om den motsvarar 15 procent eller mer av de sammanlagda tillgångarna eller skulderna.

Avgift

I samband med ansökan ska en avgift på 33 000 kronor betalas till FI. Se faktaruta om betalningsrutin.

Handläggningstid

Handläggningstiden är 60 dagar under förutsättning att ansökan är fullständig och avgiften betald. Finansinspektionen skickar en skriftlig bekräftelse inom 10 arbetsdagar från det att en fullständig ansökan har tagits emot.