Utvecklad tillstånds- och ägarprövning samt en mer datadriven tillsyn genom exempelvis AI. Det är exempel på åtgärder som Finansinspektionen avser att vidta för att göra det svårare för kriminella att utnyttja finansmarknaden. Det skriver FI i en ny rapport, som svar på ett regeringsuppdrag.
I samband med plenarsammanträdet den 12−13 juni 2025 publicerade Financial Action Task Force (FATF) flera beslut och uttalanden om länder med hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Finansinspektionen har fattat beslut om att tillgångar för två grupperingar ska frysas. Detta baseras på beslut om ekonomiska sanktioner som har fattats av en sanktionskommitté under FN:s säkerhetsråd.
Från och med den 1 juli 2025 kommer Finansinspektionen att själva pröva ombud för utländska betaltjänstleverantörer som verkar i Sverige. Det beror på ändringar i lagen om betaltjänster och lagen om elektroniska pengar som FI har efterfrågat.
Finansinspektionen har fattat beslut om att tillgångar för en person ska frysas. Detta beslut är baserat på ett beslut om ekonomiska sanktioner som har fattats av en sanktionskommitté under FN:s säkerhetsråd.
Finansinspektionen (FI) återkallar tillståndet för Intergiro Intl AB (Intergiro) för omfattande och allvarliga brister i företagets arbete med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Intergiros verksamhet ska vara avvecklad senast den 19 september 2025.
FI har undersökt hur Intergiro har följt centrala bestämmelser i penningtvättslagen.
Den 1 juli 2025 börjar en ny lag om valutaväxling och ändringar i lagen om betaltjänster att gälla. Det innebär att tillstånd kommer att krävas för valutaväxling och alla typer av betaltjänster förutom kontoinformationstjänster.
Finansinspektionen har meddelat Europeiska bankmyndigheten (EBA) att FI kommer att följa riktlinjerna (EBA/GL/2024/14 och EBA/GL/2024/15) för interna strategier, förfaranden och kontroller för att säkerställa genomförandet av unionens restriktiva åtgärder och nationella restriktiva åtgärder enligt förordning (EU) 2023/1113.
Gemensamma krafter krävs för att motverka att kriminella aktörer kan utnyttja det finansiella systemet för att begå brott och tvätta pengar. Det kan också finnas behov av ytterligare regelskärpningar. Det sa Malin Alpen, chef för FI:s område Betalningar, när hon i dag medverkade i ett panelsamtal på Penningtvättsdagarna.