En stabil och väl fungerande finansmarknad för allaEn stabil och väl fungerande finansmarknad för allaResultat
2025
FI ska lämplighetspröva ombud till utländska företag
Från och med den 1 juli 2025 kommer Finansinspektionen att själva pröva ombud för utländska betaltjänstleverantörer som verkar i Sverige. Det beror på ändringar i lagen om betaltjänster och lagen om elektroniska pengar som FI har efterfrågat.
FI återkallar tillståndet för Intergiro
Finansinspektionen (FI) återkallar tillståndet för Intergiro Intl AB (Intergiro) för omfattande och allvarliga brister i företagets arbete med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Intergiros verksamhet ska vara avvecklad senast den 19 september 2025.
Tillstånd krävs för valutaväxling och betaltjänster
Den 1 juli 2025 börjar en ny lag om valutaväxling och ändringar i lagen om betaltjänster att gälla. Det innebär att tillstånd kommer att krävas för valutaväxling och alla typer av betaltjänster förutom kontoinformationstjänster.
FI följer riktlinjer om restriktiva åtgärder
Finansinspektionen har meddelat Europeiska bankmyndigheten (EBA) att FI kommer att följa riktlinjerna (EBA/GL/2024/14 och EBA/GL/2024/15) för interna strategier, förfaranden och kontroller för att säkerställa genomförandet av unionens restriktiva åtgärder och nationella restriktiva åtgärder enligt förordning (EU) 2023/1113.
Malin Alpen: Gemensamma krafter krävs för att stoppa den kriminella ekonomin
Gemensamma krafter krävs för att motverka att kriminella aktörer kan utnyttja det finansiella systemet för att begå brott och tvätta pengar. Det kan också finnas behov av ytterligare regelskärpningar. Det sa Malin Alpen, chef för FI:s område Betalningar, när hon i dag medverkade i ett panelsamtal på Penningtvättsdagarna.
Så granskar FI penningtvättsrisker i finanssektorn 2025
De finansiella företagens arbete för att förebygga och förhindra penningtvätt är en prioriterad fråga för FI. Under 2025 kommer vi särskilt att fokusera på de sektorer och tjänster där riskerna för penningtvätt är som störst.
FI undersöker Quickbit
FI ska undersöka hur QB Europe AB (Quickbit) följer penningtvättsreglerna. Undersökningen omfattar företagets allmänna riskbedömning, rutiner för kundkännedom och kundkännedomsåtgärder.
Rapportera arbete mot penningtvätt senast 31 mars
FI påminner om att de finansiella institutens arbete mot penningtvätt, som gäller balansdagen 31 december 2024, ska vara rapporterad senast 31 mars 2025.
Samordningsfunktion mot penningtvätt publicerar vägledning kring målvakter
Samordningsfunktionen mot penningtvätt och finansiering av terrorism har tagit fram en ny vägledning som ska hjälpa verksamhetsutövare inom den finansiella sektorn att lättare upptäcka penningmålvakter.
Företagen kan minska risken för penningtvätt i aktier, fonder och livförsäkringar
Livförsäkringsföretag, värdepappersbolag och banker som driver värdepappersrörelse kan minska risken för att deras verksamhet med aktier, fonder och livförsäkringar utnyttjas av kriminella för att tvätta pengar eller gömma brottsvinster. Det visar två kartläggningar som Finansinspektionen har gjort av hur företag som erbjuder dessa produkter arbetar för att motverka penningtvättsrisker.
FI granskar bankernas arbete för att fler ska få tillgång till betalkonto
FI har tidigare uppmärksammat att konsumenter får betalkonton avslutade eller nekas att öppna konton av banker. Det innebär stora problem för de som drabbas. Nu följer FI upp hur bankerna hanterar sin skyldighet att erbjuda betalkonto.
2024
FI lämnar rapport till regeringen om utveckling av penningtvättstillsynen
FI:s penningtvättstillsyn har utvecklats på flera områden och ökat i omfattning. Vi tänker fortsätta på den vägen genom att förbättra riskanalyser, processer, arbetsmetoder och vår samverkan med andra myndigheter. En del i arbetet är att bidra till etableringen av Amla, EU:s nya penningtvättsmyndighet. Det skriver FI i en rapport till regeringen, som svar på ett regeringsuppdrag.
Nya rapporteringar i Fidac
Nu är testrapportering möjlig för två nya moduler av rapporterna penningtvätt samt betalningsinstitut och e-pengainstitut. En ny inrapportering, dokumentation för svenska fonder, är också är öppen för testrapportering.
Klarna får en anmärkning och sanktionsavgift
FI ger Klarna Bank AB (Klarna) en anmärkning och en sanktionsavgift på 500 miljoner kronor för överträdelser av penningtvättsreglerna.
FI följer riktlinjer om överföring av medel
FI har meddelat Europeiska bankmyndigheten (EBA) att vi kommer att följa riktlinjerna (EBA/GL/2024/11) om informationskrav i samband med överföringar av medel och vissa överföringar av kryptotillgångar enligt förordningen (EU) 2023/1113.
Uppdaterade frågor och svar om rapportering enligt penningtvättslagen
Inför 2025 års periodiska rapportering enligt penningtvättslagen har ett antal nya frågeställningar tillkommit. Med anledning av detta har vi uppdaterat våra frågor och svar om den periodiska rapporteringen.
Nya frågeställningar till rapporteringen om penningtvätt
Det har tillkommit ett antal nya frågeställningar inför nästa års periodiska rapportering för penningtvätt.
Amal Express får en sanktionsavgift
FI har beslutat att ge Amal Express Ekonomisk förening en sanktionsavgift på 100 000 kronor.
FI undersöker tre bankers arbete mot finansiering av terrorism
FI ska undersöka hur Santander Consumer Bank, DNB Banks svenska filialer samt filialbanken Lån & Spar Sverige följer penningtvättsreglerna. Särskilt fokus ligger på hur bankerna hanterar risken för att utnyttjas för finansiering av terrorism.
FI tillämpar uppdaterade riktlinjer
FI tillämpar uppdaterade riktlinjer om riskfaktorer för penningtvätt och finansiering av terrorism gällande kryptotillgångar och leverantörer av kryptotjänster.
