En stabil och väl fungerande finansmarknad för alla
En stabil och väl fungerande finansmarknad för alla
FI undersöker TalkRemit
FI ska undersöka om e-pengainstitutet TalkRemit AB har följt penningtvättsreglerna och lagen om elektroniska pengar. Undersökningen omfattar bolagets allmänna riskbedömning, kundriskklassificering, rutiner och riktlinjer för kundkännedom, kundkännedomsåtgärder samt reglerna om huvudkontor.
TalkRemit är ett e-pengainstitut som bland annat tillhandahåller internationella penningöverföringar, via digitala tjänster samt ombud.
Att e-pengainstitut som erbjuder penningöverföring löper en betydande risk att utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism är något som bland FI och Polisen har pekat på. FI ska nu undersöka om TalkRemit har levt upp till dels de krav som penningtvättsreglerna ställer på allmän riskbedömning, kundriskklassificering, rutiner och riktlinjer för kundkännedom och kundkännedomsåtgärder, dels de krav som lagen om elektroniska pengar ställer på ett bolags huvudkontor.
– Det finansiella systemet ska inte kunna utnyttjas för att tvätta brottsvinster. Företag som erbjuder snabba och gränsöverskridande transaktioner måste kunna hantera riskerna kopplade till sin verksamhet och ha god kännedom om sina kunder. Det är en förutsättning för att företagen effektivt ska kunna motverka riskerna att utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism, säger Petra Bonderud, enhetschef för Riskanalys, Penningtvättstillsyn på Finansinspektionen.
Hur e-pengainstitut och andra finansiella företag förhindrar att deras verksamhet kan utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism är en prioriterad fråga i FI:s tillsyn under 2026.
