En stabil och väl fungerande finansmarknad för alla
En stabil och väl fungerande finansmarknad för alla
FI genomför fördjupad analys av korrespondentförbindelser
Finansinspektionen ska genomföra en fördjupad analys av korrespondentförbindelser i banksektorn. En korrespondentförbindelse är en affärsförbindelse där en bank tillhandahåller betalningstjänster eller betalningsrelaterade banktjänster åt en annan bank. Det handlar ofta om tjänster över nationsgränser.
Syftet med den fördjupade analysen är att öka FI:s förståelse för hur korrespondentförbindelser används av banker i Sverige, hur bankerna hanterar de risker som är förknippade med sådana förbindelser samt hur bankerna inom ramen för korrespondentförbindelserna arbetar med kundkännedom, transaktionsövervakning, informationsförfrågningar och rapportering av misstänkta transaktioner till Finanspolisen.
– Korrespondentförbindelser fyller en viktig funktion för internationella betalningar och i det globala betalningssystemet. Samtidigt kan sådana förbindelser innebära särskilda och förhöjda risker för penningtvätt och finansiering av terrorism, bland annat när betalningar går genom flera led och över landsgränser, säger Petra Bonderud, enhetschef Riskanalys, Penningtvättstillsyn.
Korrespondentförbindelsernas olika utformningar kan begränsa bankernas insyn i transaktionsflödet och de bakomliggande kunderna. Genom den fördjupade analysen vill FI få en bättre bild av vilka risker som finns i dessa transaktionsflöden och hur bankerna hanterar dem.
