FI avslutar undersökning av Intergiro

Företaget som har undersökts

Intergiro Intl AB. 

Varför har vi gjort den här undersökningen?

I både EU:s och den nationella riskbedömningen bedöms företag som erbjuder betaltjänster utgöra en betydande risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Betaltjänster kan vara snabba digitala betalningar, men även tjänster som kontanthantering. FI har därför granskat hur ett antal företag som erbjuder olika former av betaltjänster, däribland Intergiro, följer penningtvättsreglerna.

Vilken typ av undersökning har vi genomfört?

FI har undersökt hur Intergiro har följt centrala bestämmelser i penningtvättslagen. Det handlar bland annat om hur företaget har gjort allmänna riskbedömningar, vilka åtgärder företaget har vidtagit för att uppnå kundkännedom och om företaget har levt upp till kraven på att rapportera misstänka transaktioner till Polisen.

Den del av undersökningen som rör företagets allmänna riskbedömningar och åtgärder för att uppnå kundkännedom avser perioden 1 april 2021–31 mars 2022. Granskningen av hur företaget har följt kraven på att rapportera misstänka transaktioner till Polisen avser perioden 3 februari 2021–18 oktober 2023.

FI:s granskning visar att Intergiro inte har följt reglerna. FI:s styrelse har därför beslutat att återkalla Intergiros tillstånd att ge ut elektroniska pengar. Företaget får inte heller tillhanda betaltjänster eller andra närliggande tjänster. Intergiros tillståndspliktiga verksamhet ska vara avvecklad senast den 19 september 2025.

Vad har vi kommit fram till?

Undersökningen resulterade i en sanktion.