En stabil och väl fungerande finansmarknad för allaEn stabil och väl fungerande finansmarknad för allaSå kan FI bidra till att förebygga brott på finansmarknaden
Utvecklad tillstånds- och ägarprövning samt en mer datadriven tillsyn genom exempelvis AI. Det är exempel på åtgärder som Finansinspektionen avser att vidta för att göra det svårare för kriminella att utnyttja finansmarknaden. Det skriver FI i en ny rapport, som svar på ett regeringsuppdrag.
Att kriminella kan utnyttja finansmarknaden för att begå brott är ett allvarligt hot mot såväl enskilda konsumenter och företag, som samhället i stort. Som tillsynsmyndighet granskar FI att banker och andra finansiella företag förebygger att deras tjänster kan användas för kriminella syften, och ingriper när så inte är fallet.
– Brottsvinster ska inte kunna flyttas genom eller genereras i det finansiella systemet. Att företagen gör vad de ska för att förhindra brott som penningtvätt, bedrägerier och marknadsmissbruk är och kommer fortsatt att vara en strategiskt prioriterad fråga för FI, säger Malin Alpen, vikarierande generaldirektör för FI.
FI har på uppdrag av regeringen identifierat ett antal åtgärder som kan stärka myndighetens möjlighet att bidra till det brottsförebyggande arbetet.
Det handlar bland annat om:
-
Skärpta tillstånds- och ägarprövningar
Genom att noggrant granska och förhindra olämpliga företag att få tillträde till den finansiella sektorn minskar risken för att den kan utnyttjas för att begå brott. FI har för avsikt att ytterligare utveckla myndighetens tillståndsprövning för att försvåra för oseriösa företag och kriminella, genom bland annat en mer riskbaserad tillståndsprövning, utvecklad riskanalys och förbättrad informationsinhämtning. FI ser också över möjligheten att utöka kraven på vilka uppgifter som måste lämnas vid ägarprövningar. I dag saknar FI i praktiken möjligheter att ingripa mot ägare med mindre inflytande, även om det finns starka signaler om olämplighet. -
Ökad informationsdelning
Sedan den 1 april 2025 ska FI och andra myndigheter lämna uppgifter till brottsbekämpande myndigheter som Polisen, Åklagarmyndigheten och Skatteverket. FI välkomnar den nya lagen, som ger staten bättre verktyg att agera samlat för att förebygga och bekämpa brott. - Mer datadriven tillsyn
FI har identifierat datadriven tillsyn som ett strategiskt utvecklingsområde. För att möta en alltmer komplex finansmarknad har FI bett regeringen om utökade anslag till investeringar i teknisk infrastruktur och kompetens inom bland annat AI.
Presstjänst
