Amla föreslår tre tekniska standarder enligt penningtvättsförordningen

De tekniska standarder som Amla föreslår ska ge företag och tillsynsmyndigheter tydligare vägledning om hur den nya penningtvättsförordningen ska tillämpas.

Amlas förslag till tekniska standarder avser följande områden:

• Affärsförbindelser och enstaka transaktioner (artikel 19.9 i penningtvättsförordningen). Standarden anger hur verksamhetsutövare ska skilja mellan affärsförbindelser och enstaka transaktioner. Den anger också hur förbundna transaktioner ska identifieras. Syftet är att tröskelvärdena för åtgärder för kundkännedom ska tillämpas på ett enhetligt sätt.
• Kundkännedom (artikel 28.1 i penningtvättsförordningen). Standarden anger vilken information företag ska inhämta och kontrollera. Den omfattar bland annat förenklade åtgärder vid lägre risk, kontroll av identitet när kunden inte är fysiskt närvarande och elektronisk identifiering. Den omfattar också kontroll av om kunden är en person i politiskt utsatt ställning, familjemedlem till en sådan person eller känd medarbetare.
• Koncernomfattande krav (artiklarna 16.4 och 17.3 i penningtvättsförordningen). Standarden innehåller minimikrav för koncernomfattande riktlinjer, rutiner och kontroller. Kraven gäller bland annat styrning, riskhantering, intern kontroll och säkert informationsutbyte inom koncernen. Standarden avser också ytterligare åtgärder för filialer och dotterföretag i tredjeland.

Amla kommer att överlämna förslagen om nya tekniska standarder till Kommissionen, som beslutar om innehållet samt när standarderna ska träda i kraft. Enligt Amlas förslag ska de tekniska standarderna börja tillämpas sex månader efter att de har trätt i kraft.

Den nya penningtvättsförordningen ska tillämpas från den 10 juli 2027.

• Pressmeddelande från Amla om nya tekniska standarder